課程名稱：

綜合理財規劃

 課程英文名稱： Integrated Financial Planning
教學目標：
依 FPSB 全球理財規劃標準取得認證須具備製作理財規劃書能力，並納入認證流程，藉以培養批判性思維和分析能力，以整合和應用來自其他領域的知識，並利用現實世界的情境和事實為客戶制定適當的策略，並提供理財建議與計畫。
教材大網：
客戶參與、理財規 劃流程和理財計畫 A.向客戶揭露理財規劃顧問的服務、能力和經驗
B.參與範圍和溝通方式
C.理財規劃顧問專業技能
D.專業行為操守
E.保護客戶資訊
F.客戶態度和對理財的熟悉度
G.理財規劃的目的、好處和要素
H.制定合法理財規劃的要素
教學參考節數: 2
態度、個人目標和 財務目標 A.財務管理：
客戶儲蓄傾向的資訊
客戶如何做出消費決策的資訊
客戶對債務的態度資訊
客戶主要支出計畫的資訊
B.稅務規劃：
目前、遞延和將來可能有稅賦責任的資訊
C.投資規劃和資產管理：
客戶對投資目標的詳情資訊
客戶對時間範圍的資訊
客戶對投資風險承受的資訊
客戶對投資限制的資訊
D.風險管理和保險規劃：
客戶對風險管理偏好及目標的資訊
E.退休規劃：
客戶過渡到退休之計畫的資訊
客戶對退休規劃及目標的資訊
客戶對退休風險承受的資訊
F.遺產規劃和財富移轉：
客戶對遺產規劃的目標，包括資產分配給繼承人的資訊
受益人具體需求的詳細資訊
未成年子女監護權資訊
教學參考節數: 6
資料收集與準備 A.蒐集客戶資料並確定需求和目標；紀錄保存、安全性和保密性
B.蒐集有關理財規劃範圍的資料：
財務管理
稅務規劃
投資規劃和資產管理
風險管理和保險規劃
退休規劃
遺產規劃和財富移轉
C.假設
教學參考節數: 8
分析 A.現金流和債務管理
B.稅賦
C.投資及投資商品
D.人壽保險和相關保險商品
E.退休和相關退休商品
F.社會安全保障和高齡照護
G.繼承的資產和負債
教學參考節數: 8
議題與討論 A.財務管理：
與客戶的資產和負債之相關問題，例如：
-預算問題
-使用銀行帳戶和信用卡/簽帳卡
-債務和現金管理的安排和使用
-客戶的緊急預備金來源
-教育基金
B.稅務規劃：
最大化風險調整後的稅後報酬
客戶對稅務的態度
考慮適用稅賦的投資配置
未來稅賦之變化
C.投資規劃和資產管理：客戶對投資的經驗、態度和偏見
客戶對投資風險的承受能力（態度和能力）
客戶的假設和報酬期望，以及這些與理財顧問之間的衝突
配偶/同居伴侶之間，風險承受的衝突
投資的時間範圍
管理投資支出
D.風險管理和保險規劃：
客戶對以下方面的容忍程度和態度：
-風險暴露
-相關生活方式問題
-相關健康問題
客戶願意採取積極措施來管理財務結果
E.退休規劃：
客戶對退休的態度
客戶對退休規劃假設的舒適程度
客戶的退休儲蓄規劃是否符合預期現實，例如，需要兼
職工作或延遲退休以實現目標
F.遺產規劃和財富移轉：
可能影響遺產規劃策略的家庭變動和商業關係
用於達成遺產規劃目標的文件適當性
特定遺贈規劃
客戶受益人的特定需求
教學參考節數: 8
策略 A.如何評估潛在解決方案的優缺點
B.策略描述
教學參考節數: 2
綜合及建議 A.理財規劃的制定
B.理財規劃的呈現
C.與客戶一起討論規劃理由、實施時程及取得客戶同意啟動計畫
教學參考節數: 2
實施 理財規劃的實施
教學參考節數: 2
定期審查 A.監督和審查理財規劃
B.應對客戶狀況和目標的變化，或經濟、政治和監理環
境的變化
C.舉行審查會議
教學參考節數: 2
課程複習與實例演練 課程複習與實例演練
教學參考節數: 8
 

基本素養能力圖

A. G. 國際視野B. G. 博雅素養
C. G. 公民素養D. G. 溝通合作
E. G. 生涯發展F. G. 資訊應用
G. G. 問題解決H. G. 創新跨域

系科專業能力圖

A. 團隊合作與溝通能力B. 職場倫理與道德素養
C. 創新思考與問題解決能力D. 資訊科技應用能力
E. 基礎金融能力F. 基礎財務能力

授課形式分析圖

A. 理論講述與討論B. 個案分析或作品賞析
C. 行動實作與報告